Bom dia Finasfera!
Novo post vindo diretamente do dia do trabalho (01/05)...
Abril foi um mês de rentabilidade recorde no ano e também em relação a valores investidos. Não lembrava da última vez que todas as minhas classes de ativos subiram ao mesmo tempo! Grata surpresa (ou surpresa ruim? Significa ativos mais caros...)! O destaque mais positivo foi para os FIIs que tiveram uma valorização considerável no mês. Até os ativos internacionais ficaram no positivo dessa vez, uma vez que as cotações subiram mais que a desvalorização proporcional do dólar! Por um lado é bom ver o patrimônio crescendo com força, mas por outro lado é triste ver que os bons ativos da minha carteira sairão mais caros a partir de agora...rsrs. Mas como Brasil é Brasil, ainda teremos dezenas (ou centenas) de reviravoltas e valorizações/desvalorizações gigantescas nesse ano. Haja coração!
Os gastos de abril consolidaram o nosso aumento de gastos com a VVI baby. Realmente o aumento de gastos especialmente com a babá reduziram um pouco nossa capacidade de poupança. A sorte é que vivia com muito pouco e temos como absorver esse valor. Esse mês também recebi um valor não recorrente que me fez ir às compras nos investimentos... 100% da renda recebida foi investida e de forma distribuída entre renda fixa (uma debênture incentivada interessante que foi sugerido pelo assessor da XP), FIIs diversos, ações BR e ETFs internacionais! Isso gerou uma taxa de poupança em aproximadamente 62% esse mês (não recorrente mas faz parte)! Nada como um renda não recorrente pra inflar a taxa de poupança! Essa é também a explicação para o aumento relevante da carteira (+4,1%), junto com a valorização conjunta dos ativos existentes.
Nos gráficos abaixo mostro o crescimento da carteira, sua lucratividade sem contar aportes e IPCA acumulado para dois períodos diferentes: O primeiro desde o início do meu monitoramento próximo (iniciado em dezembro de 2021) e o acumulado no ano de 2023. Apesar da carteira crescer constantemente em ritmo elevado, isso se dá mais ao fato dos aportes constantes e elevada taxa de poupança...A rentabilidade da carteira teve uma boa recuperação esse mês, porém ainda abaixo da inflação no ano...continuando assim posso até conseguir bater o IPCA... quem sabe? É ser muito otimismo esperar que meus investimentos consigam bater pelo menos a inflação? rsrs... Que fase....rsrs
Como já informado, recebi um valor extra não recorrente esse mês e consegui reinvesti-lo integralmente... Juntei com o valor mensal do salário para investimentos, rendimentos recebidos dos FIIs e ações (Dividendos e JCPs) e fiz a distribuição dos valores seguindo a minha carteira objetivo. Como minha carteira já está bem próxima do objetivo acabou que o aporte foi distribuído nas 4 grandes classes de investimentos que tenho: renda fixa, ações BR, ETFs internacionais e FIIs.
Os aportes em FIIs foram pulverizados, sendo concentrados no XPCI11, RECR11, MALL11 e RBRP11 que ao meu ver e considerando minha estratégia eram as melhores opções de aporte no mês! Infelizmente estou pagando a cada mês um pouco mais pelos ativos, mas paciência...ainda estão com cotações bem abaixo do valor patrimonial e são excelentes fundos (exceção do RBRP11 que é um fundo um pouco mais complicado mas estou fazendo uma "fézinha" nele e apostando na sua recuperação).
Os aportes em ações focaram em VALE3, SAPR11 e VIVT3. VALE3 teve uma queda relevante esse mês dado o resultado decepcionante (para os economistas da internet) no primeiro semestre de 2023... ótima oportunidade de aumentar posição em uma empresa tão boa como ela...investir não é pensar no agora, mas sim no futuro...infelizmente temos cada vez mais "vendedores de apocalipe" na internet e cada queda/resultado não esperado é vendido como desastre, o que acaba gerando efeitos manadas nos investidores individuais. Manter a calma e o plano é o segredo... foco no futuro e manutenção dos aportes.
Com a recorrente queda do dólar nos últimos meses finalmente chegou a vez dos ativos internacionais... Aproveitei o câmbio abaixo de R$5 pra fazer um aporte (no final o VET ficou acima de R$5, mas ainda em um valor muito bom) e investir em EIMI...Tava precisando rebalancear um pouco mais o IWDA/EIMI...Se o dólar continuar controlado assim vejo no futuro novos aportes constantes...
No campo de gastos, a VVI baby através principalmente pelos gastos com a babá e vacinas continua o maior gasto da casa. Não posso reclamar muito de vacina esse mês pois apesar de ainda estar pagando o pacote de vacinas contratado até 6 meses (terminou em abril) pros próximos meses temos a vista vacinas pelo SUS (tríplice viral e COVID). Já é um alívio pro bolso! rsrs
Para o próximo mês a estratégia é continuar investindo em vários tipos de ativos tentando encontrar ótimas oportunidades! Por enquanto devo manter a estratégia de reinvestimento de rendimentos em suas próprias classes de ativos (rendimentos de FIIs em FIIs e Div/JCPs em ações). Isso tende a privilegiar o investimento nos FIIs, mas acredito que temos atualmente uma boa janela de investimento nessa classe de ativos que já começou a se fechar...tá na hora de continuar a aumentar posição... Continuo adorando o efeito psicológico de ter um "segundo salário" mensal dado pelos FIIs e que está aumentando a cada mês devido aos reinvestimentos e novos aportes!
O TD ao meu ver já teve sua janela de oportunidade praticamente fechada nesse mês...pena que não investi mais forte...Vamos ver se na próxima má notícia que o governo dê para o mercado ou na próxima bobagem que nossos políticos falarem temos uma reabertura da janela com um aumento dos juros futuros...Vou ficar atento...
Chega de enrolação e seguem os gráficos das classes de ativos que invisto. O gráfico abaixo é a divisão do patrimônio em todas as classes de ativos que tenho na carteira:
O gráfico abaixo mostra a distribuição de ativos sob as classes que atuo (retirando classes não gerenciáveis):
Abaixo a carteira de ações BR que mantenho e minha distribuição objetivo:
Abaixo a carteira de FIIs e indicação da distribuição por classe dos FIIs:
