Fechamento da Carteira JAN/24 ( -0,65 % / -0,95 %)

 

Bom dia Finansfera!

Pra variar um janeiro de recuo da carteira...incrível como todo janeiro é de prejuízo por aqui... Só não esperava uma queda tão grande da carteira de ações: o recuo foi de pouco menos de 10 % da carteira, anulando o ganho de dezembro/23 e ainda compensando parte do ganho de novembro...e isso sem grandes notícias que impactariam negativamente as ações BR (taxa de juros americanas se manteu constante....taxa de juros brasileira caiu...etc). Depois tenho que olhar com uma lupa na minha carteira pra entender o por quê minha carteira que é bem defensiva caiu mais que o Ibov... A boa notícia é que a renda fixa e valorização do dólar conseguiram amortecer a queda das ações BR e no final a carteira caiu menos de 1 %. Vamos torcer para fevereiro compensar isso...

Os gastos de janeiro foram amplificados pela demissão da babá (rescisão sempre sai cara) e também os impostos normais de início de ano (IPTU, pagamento de conselhos, etc). Também houve um gasto relevante com as nossas gatas que precisaram de atendimento veterinário esse mês...fico indignado como são caros os medicamentos veterinários que possuem equivalentes humanos...custam 3x mais e tem veterinário que insiste em receitar a versão veterinária ao  invés de fazer uma simples conta de regra de três (sim...é assim que fazem) para receitar medicamentos humanos que vendem em qualquer farmácia e são mais baratos...sempre tenho que ficar perguntando se não tem um equivalente e quase sempre tem...mas mesmo assim foi uma facada de custos...

No final do mês  a taxa de poupança foi de 22 %, valor que considero muito bom levando em consideração a quantidade de custos extras não recorrentes. Nos próximos meses compenso isso...

Já estamos com uma nova babá aqui e tendo que ensinar tudo a ela...é cansativo esse processo, mas necessário. Só espero que funcione bem para  termos pelo menos mais 1 ano de calmaria nesse assunto (logo chegará a fase da escolinha e a nossa dependência de babá deve diminuir)... Momento desabafo: Maldito Esocial...Esse sistema  do governo federal que foi desenvolvido para ser simples e facilitar a contratação de funcionários é cheio de bugs e lógicas ilógicas! E olha que uso o Esocial doméstica que deveria ser uma versão mais simples ainda! O sistema para fechar mês e fazer o "arroz com feijão" até funciona bem, mas se qualquer coisa diferente acontecer ele faz um tanto de maluquice que só um contador consegue resolver (por sorte consegui que um amigo contador arrumasse as maluquices que o sistema fez na rescisão da antiga funcionária e contratação da nova pra mim)... Depois reclamam que ninguém quer assinar carteira...no meu caso amaria não ter que assinar, mas sou uma pessoa que preza por fazer tudo da forma correta e acabo pagando bastante por isso...não é pelo dinheiro, mas pela dor de cabeça que assinar carteira e gerir  esse sistema traz (muiiiiita burocracia). Mas enfim, voltemos aos investimentos...

Esse mês resolvi incluir um novo FII na carteira...o queridinho do mercado que ao meu ver está (ou estava) descontado... Inclui HGLG11 na carteira...um dos maiores e mais tradicionais fundos do mercado...operando a P/VP de 1,04... resolvi incluir. O problema é que agora vou acabar um pouco desbalanceado em relação a FIIs de logística, mas não podia perder a oportunidade...Agora é torcer pra HGRU11 ou TRXF11 fazerem logo uma emissão para tentar aumentar a participação da renda urbana na carteira (no secundário acho que estão caros).Confesso que atualmente estou em lua de mel com os FIIs, pois estou adorando a renda crescente e confiável pingando na minha conta todo mês...se no final é um bom investimento ou não é outra estória (aparentemente pra mim tem sido), mas do ponto de vista  psicológico estou gostando bastante.

A VVI baby está cada vez mais comunicativa e esperta. Já dialoga com a gente em coisas simples e já está mostrando interesses pessoais (a hora de dar comidinha tem sido um momento desafiador - o tempo todo temos que distrair ela para ela aceitar uma colherada de comida - é um processo lento e cansativo). Mas ela está super feliz e saudável! Em janeiro todo mundo aqui pegou COVID e estávamos muito preocupados com a VVI baby, mas ela só teve sintomas leves, como nós. Obrigado vacinas!

Nos gráficos abaixo seguem os dados costumeiros de crescimento da carteira, sua lucratividade sem aportes e IPCA acumulado para dois períodos diferentes: O primeiro desde o inicio do meu monitoramento (dezembro/21) e o de 2024 que por ser janeiro, é são apenas dois pontos... rsrs. Lembrando que para o mês de janeiro como ainda não temos o valor final da inflação divulgada, uso o IPCA 15 como referência.

Seguem os gráficos das classes de ativos nas quais invisto. O gráfico abaixo é a divisão do patrimônio em todas as classes de ativos que tenho na carteira:

O gráfico abaixo mostra a distribuição de ativos pelas classes que realmente tenho alguma atuação (retirando classes não gerenciáveis onde não invisto ou os investimentos são pré-definidos - Exemplos: Reserva de Emergência e PGBL). A carteira atual está bem perto da minha carteira objetivo.

Mesmo com o aporte extra na renda fixa não foi suficiente para aumentar sua participação na carteira. Possivelmente uma boa parte dos novos aportes irão para renda fixa de forma a aumentar sua participação... 

Abaixo segue a carteira de ações BR e sua composição por setores:

Sem grandes movimentações na ações BR... com os dividendos e JCPs recebidos reinvestir em VALE3, aproveitando as quedas recentes. Continuo com a dúvida se realmente vale a pena investir em ações BR...Sempre parece que nossa bolsa vai subir como um foguete mas normalmente o que vemos é um vôo de galinha...

Abaixo a carteira de FIIs e sua alocação por setor...Como apontado anteriormente estou iniciando uma alocação em HGLG11 (reinvestindo os rendimentos dos próprios FIIs) e com a desvalorização das ações e a manutenção das cotas dos FIIs em janeiro (a carteira andou de lado), houve aumento da participação dos FIIs na carteira tendo estes passado o valor de alocação ideal ( hoje está em 21 % para a alocação ideal de 20 %). Devo dar uma turbinada nos investimentos do HGLG11 para subir um pouco sua participação, mas não posso fazer demais senão posso perder o controle da classe de ativos e depois ter que ficar um bom tempo sem investir nela.

Abaixo distribuição interna do patrimônio na renda fixa...Reinvesti um LCI que venceu nesse mês em outro LCI do mesmo banco que pagava uma taxa de IPCA + 5,3 % aa (isento de IR) para 2027...Ainda temos ativos de renda fixa de baixo risco (e com FGC) pagando valores muito atrativos de juros... Com essas quedas da SELIC estes bons negócios tendem a ficar mais e mais difíceis de encontrar... O dinheiro novo desse mês foi todo em outro título LCI IPCA +5,28 % aa (isento). A ideia é tentar voltar a parte de renda fixa ao valor objetivo (40 %).

Por fim distribuição em ETFs internacionais. Estou aos poucos convertendo as reservas em dólares que mantinha em espécie para viagens (agora com a VVI baby o tamanho dessa reserva perdeu um pouco a função no curto prazo) e convertendo em dólares virtuais e investindo. A ideia é manter essa conversão durante alguns meses e ainda fazer alguns aportes extras para aumentar a % desse tipo de ativo perseguindo o valor objetivo (20 %). Pode ser que esse ano façamos uma viagem internacional com a VVI Baby, mas ainda não está certo...estou muito assustado com os preços das passagens aéreas...tá uma pequena fortuna viajar para Europa...

E vocês caros amigos? Como foi a queda do Ibov pra vocês? A carteira se comportou bem? O que esperam do resto do ano?

Grande abraço!

VVI